AI Mempercepat Dunia Asuransi, Roamly Raih Penghargaan Celent 2025
Dunia asuransi sedang mengalami lompatan besar berkat kehadiran kecerdasan buatan (AI). Salah satu bukti paling konkret datang dari Roamly, penyedia asuransi digital yang meraih penghargaan Celent Model Insurer 2025 atas penerapan teknologi AI mereka yang memangkas waktu proses underwriting dari berbulan-bulan menjadi hanya hitungan hari.
Bukan sekadar efisiensi teknis, ini adalah transformasi model bisnis yang merevolusi ekspektasi pelanggan dan standar industri.
Teknologi yang Mengubah Permainan: Actuarial Rater™
Roamly mengembangkan Actuarial Rater™, sebuah sistem AI yang dirancang untuk mempercepat dan menyederhanakan proses pricing risiko asuransi khususnya di segmen kendaraan rekreasi (RV). Biasanya, penghitungan tarif premi membutuhkan waktu berminggu-minggu, melibatkan aktuaria, uji historis, dan pengolahan data manual yang kompleks.
Dengan Actuarial Rater™, Roamly berhasil:
- Mengotomatisasi proses kalkulasi risiko berdasarkan data historis dan real-time.
- Memprediksi dampak perubahan peraturan regional terhadap tarif.
- Memberikan rekomendasi premi dalam waktu kurang dari 48 jam.
Dampaknya pada Pelanggan dan Industri
- Customer Experience Meningkat Signifikan Nasabah tidak perlu menunggu lama untuk mendapatkan penawaran harga. Proses menjadi lebih cepat, transparan, dan bisa diakses digital penuh.
- Efisiensi Operasional Perusahaan Roamly mampu memangkas waktu implementasi produk asuransi dari 6 bulan menjadi hanya 21 hari. Ini mempercepat time-to-market dan pengujian produk baru.
- Penyesuaian Harga Real-Time Dalam pasar yang cepat berubah, kemampuan menyesuaikan harga dengan segera memberikan keunggulan kompetitif.
AI dan Masa Depan Industri Asuransi
Penerapan AI dalam underwriting hanyalah permulaan. Dalam waktu dekat, AI berpotensi:
- Menyediakan layanan klaim otomatis dengan pengenalan gambar dan sensor IoT.
- Mengidentifikasi fraud secara real-time dari pola klaim.
- Membantu personalisasi premi berdasarkan gaya hidup dan kebiasaan digital pelanggan.
Teknologi seperti ini membuka peluang besar bagi pemain baru dan perusahaan teknologi untuk menciptakan solusi yang lebih fleksibel dan terintegrasi.
Apa Artinya untuk Bisnis Teknologi dan Startup?
1. Peluang B2B untuk Membantu Asuransi Lama Bertransformasi Banyak perusahaan asuransi konvensional kesulitan dalam transformasi digital. Ini membuka peluang untuk:
- Menyediakan solusi AI modular seperti Actuarial Rater™.
- Mengembangkan API pricing dan underwriting.
- Membangun front-end asuransi berbasis UI/UX modern.
2. Data Engineering Menjadi Tulang Punggung Keberhasilan Roamly bertumpu pada integrasi data dari berbagai sumber: histori klaim, cuaca, lokasi, pola perjalanan. Startup yang mampu mengelola dan menyajikan data dengan akurat akan sangat dibutuhkan.
3. Produk Asuransi yang Personal dan Fleksibel AI memungkinkan model asuransi berbasis langganan, usage-based insurance, dan premi dinamis. Semua ini memerlukan infrastruktur digital yang agile dan secure—di sinilah teknologi seperti yang dibangun Wesclic menjadi relevan.
Tantangan Etika dan Regulasi
Transformasi ini tidak tanpa risiko. Beberapa hal yang perlu diperhatikan:
- Keadilan algoritma dalam penilaian risiko.
- Transparansi dalam keputusan pricing.
- Kepatuhan terhadap regulasi lokal dan perlindungan data pengguna.
AI dalam asuransi harus dikembangkan dengan pendekatan yang mengutamakan kepercayaan dan akuntabilitas.
Kesimpulan
Kisah Roamly menunjukkan bagaimana teknologi, jika dikembangkan dengan benar, mampu mengubah paradigma industri. Proses yang dulu memakan waktu lama, penuh birokrasi, kini bisa diselesaikan dalam waktu singkat, bahkan otomatis.
Ini bukan sekadar efisiensi, ini tentang menciptakan kembali definisi pelayanan dalam industri yang sebelumnya dikenal lambat dan konservatif.
Ingin terus terdepan dengan tren teknologi terkini? Wesclic Indonesia Neotech siap jadi mitra Anda menghadapi era digital dengan solusi cerdas dan inovatif. Temukan produk unggulan kami di Wesclic Product, dan dapatkan inspirasi teknologi harian di Instagram @Wesclic.
